2018年高利转贷罪追诉标准 - 常熟律师网/常熟律师事务所/王兆华律师13913686256常熟合同/债务/交通事故/刑事律师/常熟企业法律顾问

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苏州虎丘法院

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。行为人如果把眼光瞄准银行贷款，套取银行贷款后又转贷给他人，从中牟取利益，就会破坏金融管理秩序，造成贷款风险和社会安定问题。那么高利转贷罪追诉标准是怎样的呢？小编为您详细介绍。
　　一、什么是高利转贷罪
　　（一）概念
　　高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
　　（二）犯罪构成
　　１、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
　　２、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
　　３、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

　　４、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
　　（三）高利转贷罪具有以下构成特征：
　　１、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
　　２、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
　　３、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
　　４、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。
　　二、高利转贷罪的追诉标准
　　《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》　第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
　　（一）个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
　　（二）单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
　　（三）虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
　　实践中，我们实际接触到的高利转贷案件都是各不相同的，需要具体问题具体分析，而对行为人或犯罪单位的处罚，也是要根据实际情况作出的。以上就是有关高利转贷罪追诉标准的详细内容，欢迎大家阅读。